La Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) aumentó a partir de hoy los controles sobre la compraventa de dólares.
La norma establece que los interesados en comprar dólares, u otras monedas extranjeras deberán obtener la autorización previa de AFIP.
Se crea el "Programa de Consulta de Operaciones Cambiarias", por el cual, para llevar a cabo las operaciones cambiarias la AFIP efectúa la evaluación -en tiempo real- de la situación fiscal y económico-financiera del sujeto que la pretende realizar, a fin de adoptar las acciones de control y fiscalización que correspondan.
Están alcanzadas con este sistema de consulta y registro, las operaciones de venta de moneda extranjera -divisas o billetes- en todas sus modalidades efectuadas por las entidades autorizadas, cualquiera sea su finalidad o destino.
Para evitar que el adquirente se entere en el momento que va al banco si puede o no comprar dólares, se dispuso la posibilidad consultar en forma previa a la realización de la operación cambiaria el resultado de la evaluación sistémica debiendo acceder al servicio denominado "Consulta de Operaciones Cambiarias", a través del sitio web de la AFIP.
Si la respuesta obtenida dice "Con Inconsistencias", el comprador rechazado podrá consultar los motivos de las mismas ante la agencia de la AFIP en la cual se encuentre inscripto. En el caso de sujetos no inscriptos ante aquella correspondiente a la jurisdicción de su domicilio.
En el caso de detectar inconsistencias alcanzadas por el régimen penal cambiario o vinculadas al lavado de activos la AFIP efectuará las denuncias ante la instancia competente, coordinando las acciones que pudieran corresponder en cada caso.
Para comprar dólares, los interesados deberán acercarse a los puestos de venta en forma personal, dado que desde hoy quedará momentáneamente bloqueada la posibilidad de hacerlo por medios automáticos ya sean cajeros, Internet o lo que se conoce como banca telefónica hasta tanto se haga la adecuación técnica necesaria de los sistemas.
En caso de que no estuviera disponible el cruce de información por cuestiones de infraestructura del banco, se verificará la capacidad contributiva del interesado con el recibo de sueldo.
Los compradores deberán informar su Clave Única de Identificación Tributaria o Laboral (CUIT o CUIL) y el motivo de la compra para así iniciar la operación. Este nuevo requisito se suma al resto de la documentación que ya se requería:
•DNI y fotocopia del mismo;
•Una boleta de servicio a su nombre en el que figure la misma dirección que aparece en el documento;
•Fotocopia del recibo de sueldo o constancia del Monotributo con el comprobante que indique que su pago está al día.
Una vez presentada la documentación, el comprador tendrá que indicarle al cajero del banco o la casa de cambio el motivo de la compra, que podrá ser:
•La adquisición de un inmueble;
•La realización de un viaje;
•Sin fines específicos (ahorro)
Ante la respuesta, el cajero ingresará los datos en una pantalla que estará conectada en tiempo real con las bases de datos de la AFIP.
En cuestión de segundos, el organismo autorizará o denegará la operación. Para ello, el sistema aplicativo online de la AFIP comprobará si el comprador tiene respaldo patrimonial y de ingresos para llevar adelante la compra de dólares. Si la compra no se puede justificar para cualquiera de esos fines, la AFIP directamente podría no autorizarla y cancelarla.
Puntualmente, la AFIP cuenta con varios indicadores del nivel de vida de los contribuyentes. Entre ellos se destacan:
•Consumos en tarjetas de crédito y débito.
•Movimientos bancarios.
•Declaraciones patrimoniales.
•Pago de cuotas de colegios privados.
•Inversiones en fideicomisos.
Además, el sistema tendrá cargadas todas las operaciones de compra de divisas del individuo en cuestión. Por lo tanto, la AFIP sabrá cuántos dólares lleva acumulados el interesado.